加密货币

华盛顿（路透社）——四位熟悉此事的人士告诉路透社，美国司法部检察官之间的分歧推迟了对全球最大加密货币交易所 Binance 的长期刑事调查的结论。

图片：在 2021 年 11 月 29 日拍摄的这幅插图中，可以看到加密货币 Binance Coin 的代表，它是加密货币交易所的本地代币。路透社/Dado Ruvic

这些人说，调查始于 2018 年，重点是 Binance 遵守美国反洗钱法和制裁的情况。其中两位消息人士说，在参与此案的至少半打联邦检察官中，有些人认为已经收集到的证据证明有理由对该交易所采取积极行动，并对包括创始人赵长鹏在内的个别高管提出刑事指控。这些消息人士说，其他人则认为需要时间来审查更多证据。

这项调查涉及司法部三个办公室的检察官：洗钱和资产恢复科（称为 MLARS）、位于西雅图的华盛顿西区美国检察官办公室和国家加密货币执法小组。司法部规定，对一个金融机构的洗钱指控必须得到 MLARS 负责人的批准。其中三位消息人士说，其他两个办公室的领导人以及司法部的高级官员，可能也必须签署对 Binance 的任何行动。

通过采访近十位熟悉此案的人士，包括现任和前任美国执法官员和前 Binance 顾问，以及对公司记录的审查，路透社拼凑出了迄今为止关于调查如何发展以及 Binance 如何试图阻止调查的最全面的描述。检察官对指控 Binance 的审议情况此前没有报道。

对于深陷困境的加密货币行业来说，风险很大。如果调查对 Binance 和赵长鹏不利，它可能会放松 Binance 对该行业的控制。由于竞争对手 FTX 最近的倒闭，其控制力得到了加强。

这四位人士说，Binance 在美国律师事务所 Gibson Dunn 的辩护律师近几个月与司法部官员举行了会议。在 Binance 的论点中：刑事起诉将对已经处于长期低迷状态的加密货币市场造成严重破坏。据其中三位消息人士称，讨论内容包括潜在的认罪协议。

Binance 发言人说：“我们对美国司法部的内部工作没有任何了解，如果我们了解，也不适合发表评论”。而司法部对此拒绝发表评论。

这四位人士说，被调查的罪名是无照汇款、共谋洗钱和违反刑事制裁。一位熟悉情况的消息人士称，虽然检察官认为赵长鹏和其他一些高管是调查对象，但尚未做出最终的指控决定。最终，司法部可能会对 Binance 及其高管提出起诉，也可能通过谈判达成和解，或者根本不采取任何行动就结案。

关于此案，目前披露的信息很少。路透社此前报道，2020 年，检察官要求 Binance 提供关于其反洗钱检查的大量内部记录，以及涉及赵长鹏和其他高管的通信。

新的报告显示，在 Binance 存在的五年中的大部分时间里，该案件一直在影响着 Binance，在他推动 Binance 在全球范围内的爆炸性增长的同时，也影响了赵长鹏对公司的管理。他去年煽动了一场招聘狂潮，导致美国国内税收署刑事调查部门的官员被聘用，该部门是调查 Binance 的美国政府机构。根据路透社此前报道的公司信息，他对员工实施了严格的保密规则，告诉他们尽可能少使用电子邮件，并使用加密的信息服务进行交流。

路透社对 Binance 在 2022 年期间的金融犯罪合规性进行了调查。报告显示，Binance 保持着薄弱的反洗钱控制，为寻求逃避美国制裁的犯罪分子和公司处理了超过 100 亿美元的付款，并策划逃避美国和其他地方的监管机构。

Binance 对这些文章提出异议，称非法资金的计算不准确，对其合规控制的描述“已经过时”。该交易所表示，它正在“推动更高的行业标准”，并寻求“进一步提高我们检测我们平台上非法加密货币活动的能力”。

Binance 由赵长鹏于 2017 年在上海推出，现在主导着加密货币行业。该交易所在 10 月份处理了价值约 1.6 万亿美元的交易，约占整个加密货币市场交易量的一半。根据数据网站 CryptoCompare 的数据，这一数字使其前挑战者 FTX 相形见绌，后者当月处理了 2300 亿美元的交易。

FTX 在 11 月初内爆，引发了公众要求加强对加密货币行业监管的浪潮。创始人 Sam Bankman-Fried 曾吹嘘他的交易所是“最规范的”，但他将交易所设在监督不力的巴哈马，并秘密使用客户存款。据路透社报道，司法部已经对 FTX 处理公司资金的情况进行了调查。在一次破产听证会上， FTX 的律师说，该交易所是作为 Bankman-Fried 的“个人领地”来运作的。Bankman-Fried 说，他没有故意犯下任何错误。

熟悉司法部业务的消息人士称，目前还不清楚这项新的调查是否会给对 Binance 的调查增加动力，或者减缓其速度。

拒绝透露自己交易所背后的地点或实体的赵长鹏，通过宣布 Binance 将出售其持有的 FTX 数字代币，加速了他的竞争对手的衰落。这引发了用户提款的热潮，最终迫使 FTX 申请破产。

在几天后的一篇博文中，赵长鹏写道，Binance“必须以身作则”，继续前进。他写道：“我们不能让少数不良分子玷污这个行业的声誉”。

“律师在上”

这四位熟悉调查的人说，美国西雅图检察官办公室的检察官在 2018 年开始调查 Binance，此前有一波案件看到犯罪分子利用 Binance 转移非法资金。

西雅图办事处与 MLARS 合作，与国税局刑事调查部门的特工一起追查此案。

Binance 在这一年开始解决美国执法行动的可能性。2018 年 10 月，赵长鹏参加的一次公司会议的摘要说，“在美国做律师，解决监管风险”。

美国《银行保密法》旨在保护美国金融系统免受非法金融的影响，要求加密货币交易所在美国开展“大量”业务时，必须在财政部注册，并遵守反洗钱要求。根据该公司的一篇博客文章，尽管 Binance 在推出当年有近三分之一的用户是美国人，但它从未这样做。

相反，正如路透社 10 月报道的那样，赵长鹏批准了一个向 Binance 提供建议的人提出的建议，即通过建立一个新的美国交易所，将监管机构的注意力从主平台上吸引过来，从而使 Binance 免受美国审查。公司信息显示，赵长鹏对美国当局获得 Binance 的内部记录感到担忧。

一份发给员工的加密信息服务指南将其“自动自行删除信息”列为一项好处。

直到 2020 年，Binance 的法律部门都是赤裸裸地运作。据两位曾与他共事的人说，其法律主管 Jared Gross 曾是一名兼并和收购律师，在与当局打交道方面没有经验。面对司法部的调查，Binance 从美国律师事务所 Paul Weiss 聘请了一名外部律师 Roberto Gonzalez，他之前是财政部的副总法律顾问。去年离开 Binance 的 Gross 没有对信息和电话作出回应。Gonzalez 和 Paul Weiss 未予置评。

2020 年 12 月，两名 MLARS 律师和一名西雅图检察官向 Binance 发出了司法部的文件要求，收件人是 Gonzalez. 信中要求提供任何含有“文件被销毁、修改或从 Binance 的文件中删除”或“信息不应写入”的指示的记录。该请求要求提供涉及赵长鹏和其他 12 名 Binance 高管和顾问的通信。

几天后，信中提到的一个人的顾问接到了这个人打来的一则很恐慌的电话。来电者告诉该顾问，Binance 正在努力回应司法部，因为由于赵长鹏的保密规则，与司法部的要求有关的许多记录已经被删除。该人告诉顾问，这也包括赵长鹏对 Binance.US 的财务决策的批准，Binance.US 是独立的美国交易所，公开表示它“完全独立于”Binance 主平台。

Binance.US 的一位发言人说，路透社的问题是“用错误的影射来推波助澜”，Binance.US 是一个独立的实体，有自己的领导团队，“完全负责监督整个业务的决策和活动”。

路透社审查的短信和电话记录证实了这一通话的发生，并且涉及该部 2020 年 12 月的信件。该顾问描述了电话的内容，条件是路透社不透露该顾问或来电者的身份。

路透社是第一个公开披露这一要求的机构，它无法确定 Binance 最终如何回应司法部的信函。

新的工作组

第二年，Binance 开始了招聘突击行动。它至少从美国国税局刑事调查的网络犯罪部门聘请了五名前官员，包括一个名为 Tigran Gambaryan 的新全球调查主管。Binance 表示，Gambaryan 的团队将检测和预防平台上的犯罪，并与执法部门密切合作。

作为 IRS-CI 特别探员，Gambaryan 曾帮助领导调查几个臭名昭著的加密货币犯罪活动，如丝绸之路暗网毒品市场和一个名为 Dark Scandals 的虐待儿童网站，路透社在上个月的一篇文章中详细介绍了这些活动。Gambaryan 没有参与 IRS-CI 的 Binance 调查，但据两位与他共事的人说，他与参与调查的探员关系密切。

据四位熟悉外联工作的人士称，他的聘用是 Binance 在美国执法官员中开展的招聘计划的一部分，提供的工资远远超过其他许多金融和加密货币公司的水平。

Gamb Gambaryan 没有回应要求进行评论的请求。Binance 告诉路透社：“我们很自豪在我们的队伍中拥有一些最知名的网络调查员，他们代表了全球几乎所有的主要国际执法机构”。Binance 表示，他们有大约 300 名调查员在工作，“保护用户免受非法行为的影响”。

2021 年 8 月，Binance 结束了允许用户只用电子邮件地址开户的政策。路透社此前曾报道，从俄罗斯毒贩到朝鲜黑客的犯罪分子都利用这一功能，通过 Binance 匿名转移资金。

但即使在 Binance 要求所有用户提交身份证明之后，其合规计划仍然存在漏洞。例如，据路透社上个月报道，从那时到今年 11 月，Binance 为伊朗加密货币公司处理了超过 10 亿美元的交易，使该公司面临违反美国制裁的风险。

2021 年 10 月，司法部副部长 Lisa Monaco 宣布成立国家加密货币执法小组（NCET），以解决对“滥用加密货币的犯罪行为，特别是虚拟货币交易所的犯罪行为”的调查。Monaco 在当月的另一次演讲中说，司法部“在公司刑事事务中的首要任务”是起诉那些从公司不法行为中获利的个人。

司法部任命此前担任摩纳哥高级顾问的 Eun Young Choi 为 NCET 的第一任主任。据熟悉此案的四位人士称，在 Choi 的领导下，NCET 开始协调对 Binance 的调查，加入了美国西雅图检察官办公室和 MLARS. 他们说，探员们从 Binance 前雇员和商业伙伴那里收集证据。

这些人说，最近几个月，NCET 和西雅图办公室的检察官认为，他们有足够的证据，不仅可以对 Binance，还可以对赵长鹏和其他一些高管准备起诉。然而，MLARS 的领导层一直对起诉的进展犹豫不决，导致调查小组内部出现挫折。

熟悉其活动的人士说，MLARS 在司法部以起诉决定进展缓慢而闻名。然而，在 10 月，司法部任命了一位新的 MLARS 负责人 Brent Wible，他之前在欺诈科工作，在此之前是纽约南区的一名检察官。在现任和前任执法官员中，这两个办公室都以更积极地追查案件而闻名。

Binance 已经聘请了 MLARS 的前负责人，Gibson Dunn 的合伙人 Kendall Day，与司法部进行讨论。其中三位人士说，最近几个月，Day 在华盛顿与司法部官员会面。三位消息人士说，官员们与戴讨论了庭外解决此案的可能性，即嫌疑人可能会认罪或支付罚款。戴笠未予置评。