metamask钱包|一文整理》各大CEX资产储备、PoR 证明进度;科普默克尔树是什么,真能保障用户安全?

FTX 的暴雷促使各大交易所表态将提供资产证明。下文将说明什么是 PoR 储备证明、各 CEX 进度,以及什么是默克尔树?同时整理各平台钱包中持有的代币储备。(前情提要:必读资安指南》CEX 纷纷暴雷,如何保障你的加密货币资产安全?)(背景补充:CZ响应V神:币安已在做「交易所资产非託管机制」,且会开源给整个产业使用

FTX 爆雷之后,各大交易所纷纷表示将提供「资产证明」或更进阶的「PoR 储备证明」,以挽救投资者对中心化机构的信心。未来各 CEX 该如何透明化他们的资产储备状况、证明有足够的偿付能力,将会是一大安全重点。

本文将详细说明当前受到最多讨论的 PoR 储备证明是什么、进度,为何要使用默克尔树(又称杂凑树),以及整理当前各大家交易所的链上资产储备状况。

文章目录

01|什么是 PoR 储备证明?

02|什么是默克尔树?

03|当前各交易所 PoR 进度

04|当前各交易所链上资产


01|什么是 PoR 储备证明?

PoR 储备证明(Proof of Reserve)是交易所提供的资金证明,藉由对所有人开放的区块链数据,提供用户检验交易所存放的资金是否安全。

数据分析公司 CoinMetrics 共同创办人 Nic Carter 是 PoR 的大力推广者,他指出以下三点好处:

这是很好的保障。定期 PoR 向最终用户保证您的平台井然有序,并且对偿付能力保持警惕。这是一个强有力的自律措施。如果交易所集体採用 PoR,监管机构可能更倾向于採用较轻度的监管。它通过使部分储备几乎不可能隐藏,来帮助防止有害的内部操作。

02|什么是默克尔树?

提供 POR 的方式可以透过:公开钱包地址、默克尔树证明或是第三方机构审计;但当前又以默克尔树最被广泛讨论。

默克尔树(Merkle Tee) 又称杂凑树或是哈希树,是在密码学及电脑科学中常用的一种树形资料结构。假如中心化交易所的用户资产都被记录在了默克尔树上,交易所就可以在不公开其他用户私人信息的情况下,提供用户验证资产的管道。

默克尔树如何运作?

默克尔树的运作原理,是把底层数据透过多次哈希运算后,得出唯一的根节点(Merkle root)。如下图,我们可以假设一间交易所,有作为底层数据的 A~H 共 8 个用户,每个用户都有自己的 ID 以及资产余额,接下来两两一组进行多次哈希运算后,最后可获得一个根节点数据(Merkle root)。

用户只要将帐户资讯与默克尔树进行验证,就能知道你的资产是否有涵盖在交易所的资产中;相比列出全部用户的存款,默克尔树更能保护用户隐私。

图源:River Finance

默克尔树的缺点

不过该技术仍有一些缺点,例如 V 神就提到若有「负值存款余额」加入树状证明,就可能伪装存款无虞的假象;第二,若有控制许多帐号的攻击者,可能了解交易所用户的大量资产讯息。

此外,默克尔树代表的通常是某个时间点当下的快照数据,无法及时反应最新资产状况。不过整体而言,交易所提供默克尔树证明仍是利大于弊。

03|当前各交易所 PoR 进度

Nic Carter 大力推广 PoR 储备证明的同时,还特别製作了一个网站,专门列出已提供储备资产供用户检验的交易所,详细数据如下:

已公布 PoR 储备证明的交易所:

Kraken(第三方审计,使用默克尔树进行验证,更新时间:11/2022)BitMex(自我评估,使用默克尔树进行验证,更新时间:11/2022)Coinfloor(自我评估,使用默克尔树进行验证,更新时间:08/2021)Gate.io(第三方审计,使用默克尔树进行验证,更新时间:05/2020)HBTC(自我评估,使用默克尔树进行验证,更新时间:05/2021)

计划将公布 PoR 的交易所:

包括币安、OKX、Kucoin、火币、Crypto.com、Deribit…等交易所,都已在近期宣布将很快公布 PoR 储备证明。

已公布 PoR 的借贷项目:

CakeDeFi(季度资产证明,更新时间:11/2022)Nexo(第三方审计,每日更新)Ledn (使用默克尔树进行验证,更新时间:08/2021)

04|当前各交易所链上资产

知名的链上数据分析平台 Nansen 于 15 日表示正与各交易所合作,于线上即时显示各平台在链上钱包中持有的代币储备,以下动区为您做整理归纳。

注:以下数据包含交易所持有资产与客户存款(负债),但并无清楚区分,所以也无法清楚知悉交易所的偿付能力,此外也可能会有未列出的资产。即时资讯请浏览「portfolio.nansen.ai」。

币安(Binance)

币安当前的代币储备以 644 亿美元居冠,细项如下:

BUSD 价值约 209 亿美元,佔 32.54%USDT 价值约 146 亿美元,佔 22.66%BTC 价值约 86.9 亿美元,佔 13.49%BNB 价值约 55.8 亿美元,佔 8.66%ETH 价值约 52.6 亿美元,佔 8.17%

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Bitfinex

Bitfinex 当前代币储备约 79.1 亿美元,细项如下:

BTC 价值约 30.9 亿美元,佔 38.98%LEO 价值约 29.2 亿美元,佔 36.92%ETH 价值约 13.8 亿美元,佔 17.49%USDT 价值约 2.7 亿美元,佔 3.45%

OKX

OKX 当前资产储备为 59.3 亿美元,细项如下:

USDT 价值约 29.3 亿美元,佔 49.5%BTC 价值约 14.7 亿美元,佔 24.91%ETH 价值约 11.4 亿美元,佔 19.29%USDC 价值约 2.95 亿美元,佔 4.98%

Crypto.com

Crypto.com 当前代币储备约 23.8 亿美元,细项如下:

BTC 价值约 6.7 亿美元,佔 28.41%SHIB 价值约 5.5 亿美元,佔 20.22%USDC 价值约 4.5 亿美元,佔 19.09%ETH 价值约 2.9 亿美元,佔 12.16%USDT 价值约 1 亿美元,佔 4.37%

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Kukoin

Kukoin 当前代币储备约 24.7 亿美元,细项如下:

USDT 价值约 7.8 亿美元,佔 31.57%KCS 价值约 4.5 亿美元,佔 18.34%BTC 价值约 2.7 亿美元,佔 11.52%USDC 价值约 1.9 亿美元,佔 7.98%ETH 价值约 1.9 亿美元,佔 7.73%

Deribit

Deribit 当前代币储备约 13.4 亿美元,细项如下:

BTC 价值约 7.5 亿美元,佔 56.5%ETH 价值约 5.4 亿美元,佔 40.42%USDC 价值约 3,512 万美元,佔 2.62%SOL 价值约 616 万美元,佔 0.46%

注:以下数据是 Deribit 在公开地址中持有的资产,不包括 Deribit 声称拥有的第三方提供商资产,例如 Copper 或 Sygnum。

Bybit

Bybit 当前代币储备约 18.3 亿美元,细项如下:

USDT 价值约 6.9 亿美元,佔 38.05%BTC 价值约 3.9 亿美元,佔 21.26%USDC 价值约 3.1 亿美元,佔 17.27%ETH 价值约 1.85 亿美元,佔 10.12%

火币(Huobi)

火币当前代币储备约 30 亿美元,细项如下:

HT 价值约 8.5 亿美元,佔 28.09%USDT 价值约 7 亿美元,佔 22.97%TRX 价值约 4.8 亿美元,佔 14.95%BTC 价值约 4.5 亿美元,佔 14.79%

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