metamask钱包官方下载|新手乾货》如何用 CeFi 投资组合工具,在熊市分散避险?

为因应熊市以来更为艰难的投资环境,加密货币投行 Amber Group 旗下的资管平台 WhaleFin,日前推出了如传统 ETF 理财的概念赛道「投资组合工具」。今天,本文带你来认识一下这种新型投资方式吧!(前情提要:WhaleFin 新手全教学|从入门到进阶,Amber Group 推出全新一站式加密金融服务平台

天,比特币再度跌破 19,000 美元大关、以太坊也在第一阶段合併后的当晚重挫8%,作为无法像机构投资人一般每年砸数百万养一个专属研究团队的普通币圈投资人,即便是看好 Web3.0、Defi、Gamefi、新公链…等概念领域的未来,要在这样的熊市找到最好的投资标的,着实是非常不容易。

为此,由加密投行 Amber Group 孵化的资管平台 Whalefin,于日前提出了另一种新型投资方式 — 投资组合工具。

本文我们除了会带你一览 WhaleFin 的新型「投资组合工具」外,也会整理一些近期跟平台的有趣新更新!準备好了吗?


温馨提示:

还没用过 Whale Fin 的朋友,可先阅读我们此前的教学文》 WhaleFin 「五大核心工具」教学

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文章目录

01|概念介绍 — 投资组合工具

02|实际操作教学

03|投资组合产品说明範例

补充 1:质押工具
补充 2:抵押借币工具
补充 3:特别福利活动:集门票赢取 5 BTC
补充 4:WhaleFin 2.80 更新版本新增

01|概念介绍 — 投资组合工具

简单来说,这就如同投资传统金融世界的 ETF,透过投入该平台推出的不同种类投资组合,WhaleFin 会将投资者的资金按照特定比例的方式,布局进你所看好的概念下相关的数个币种。

也就是说,投资者不再是选定某个单一币种,而是可以一次性的自动布局进某一领域的多个领导币种中。

实际範例:例如假设你长期看好 GameFi 领域,平台就会将用户资金依比例自动分配到 ApeCoin、Sandbox、Mana、Tezos、Axie Infinity 等代币,埋伏后市。

目前,WhaleFin 投资组合工具已经预设支援了几个币圈主流的概念领域,其中包括:

蓝筹组合Layer1(公链)DefiGameFiWeb3

02|实际操作教学

加密金融服务平台 WhaleFin 推出的「投资组合」是指能让用户自由配置币种组合,并有预设「蓝筹」、「DeFi」、「GameFi」、「Web3」等组合可直接选投。

一但购入币种组合,系统将在组合配置比例不变情况下,依照市场行情定期买入、卖出资产并自动调仓。

此外,投资者持有组合产品超过 24 小时,在下个自然日的 16 时会发放活期利息

WhaleFin 声明将往社交交易(複製菁英投资人组合)迈进,让投资有他山之石可供参考。

1)投资组合产品的运作原理?

每个投资组合产品都会有固定的资产配比,申购投资组合后,则相当于按照该组合的资产配比开仓,并且会定期根据市场行情对资产进行平衡调仓。

举例,A 组合的资产配比 BTC 50%,ETH 50%。

当平衡调仓日时 BTC 市价增长 100%,即资产配比变为 BTC 66.67%,ETH 33.33%。则系统会自动卖出一定比例的 BTC,买入 ETH,以保证资产配比维持在 BTC 50%,ETH 50%。相当于系统根据行情,自动对币价上涨的币种做止盈,对下跌的币种做抄底,维持投资组合的搭配比率。

投资组合预设以 USD 开仓,若选择 USDT 申购,则会先转成 USD 再进行开仓操作。

2)如何选择人气组合?

点选 WhaleFin Pro App 「投资」系统分页,上方进入「投资组合」,就能挑选推荐组合配置中的「蓝筹组合」、「Web3 组合」、「Layer 1组合」、「DeFi 组合」和「GameFi 组合」,这些组合已经通过 WhaleFin 专业挑选加密行业中的各领域领导资产,配置比例已最优化固定。

(3)挑选个人自订组合

点选投资组合页面右上角的「个人头像」,即可进入自订组合创建页面,可编辑组合名称配置币种与比例佔比(总和为 100%)还可上传封面图像并储存。

自订组合会在每个自然月的组合创建日自动平衡调仓,如 1 月 2 日创建组合,则在 2 月 2 日调整仓位,如自然月没有对应创建日,则在自然月最后一天进行平行调仓。如 3 月 31 日创建,则在 4 月 30 日进行平衡调仓。

若平衡调仓时,各币种的比例浮动均低于 1% ,则会略过该次调仓。


03|投资组合产品说明範例

Mark 创建 BTC 占比 40%,ETH 占比 60% 的组合,并以单位净值 100U /份的价格购买了 1,000份,花费 100,000 U。

Mark 持有此组合配置满 24 小时后,每天 16 点皆会获得组合自动结算的活期利息 10U。

过了 60 天后,组合的单位净值达到 200U/份,Mark 卖出 500 份,获得 100,000 U。

并继续持有剩余的 500 份,每天自动结算活期利息 5 U。

又过了 30 天后,组合的单位净值达到 170 U/份, Mark 卖出剩余 500 份组合,获得 85,000 U。

最终 Mark 在投资组合产品中一共盈利:

= 100,000 + 85,000 + 60*10 + 30*5 – 100,000

= 85,750 U

投资组合工具的使用教学在此告一段落,有任何疑问或使用后的心得,欢迎留言告诉我们!

以下为动区特别整理的,Whalefin 有趣的新功能以及近期的重要更新


补充 1:质押工具

WhaleFin 最新推出「质押」理财功能,进入 App 投资页面点选进入,目前开放以下公链与代币种类质押:

以太坊 2.0(ETH)Solana(SOL)Cosmos(ATOM)Cardano(ADA)Polkadot(DOT)Kusama(KSM)NEAR(NEAR)

质押理财的优点有参与门槛低(代币数量不多即可投入)、收益稳定(年化收益浮动但保持在一定水準範围)、能参与公链维护及治理,适合不操作短期进出,希望长期拥有稳定收益的投资者。

每种币种由 WhaleFin 统一在每日 10:00 提交上链,而每种币种计息週期、赎回时间皆有差异。质押以太坊 2.0 后需等待上海升级后解锁才能赎回,须视以太坊项目进度而定。

补充 2:抵押借币工具

不愿意将长期看好的加密资产卖出,却需要短期资金的弹性运用,WhaleFin 十分了解有此需求的投资者不在少数,推出「质押借币」功能,日利率最低至 0.02%。

支援质押的币种:

BTCETHUSDUSDTBCH

可供借出的币种有:

USDUSDTBTC

补充 3:特别福利活动:集门票赢取 5 BTC

WhaleFin 为庆祝与西班牙联赛队伍马德里竞技(Atlético de Madrid)和英超队伍切尔西俱乐部(Chelsea Football Club)携手合作,意指将运动场上的无畏与智慧转移到投资市场,最新加码集门票点球夺大奖活动,用户可能赢取最高 5 BTC 大奖。

奖品包括大奖 BTC*5、ETH、BNB、SOL、DOT、DOGE or SHIB、独家 NFT 和 Whalefin 平台神秘红利。

用户在即日至 2022/10/9 前通过个人资讯验证,都能以下方式取得游戏门票:

完成任意金额的站外入金即可获得 1 张门票。成功申购/续投指定专属理财产品,即可获得 1 张门票。成功邀请一名有效好友加入使用 WhaleFin,即能获得 2 张门票。

补充 4:WhaleFin 2.85 更新版本新增

主要更新 1:用户登入支援Twitter、Discord 绑定,请在登入页点选多平台登入列最右「更多…」使用。

主要更新 2 :定期理财升级为结构化投资产品「双币投资」、「稳赢增强」主要更新 3:理财产品推荐内算式优化,更能精确满足用户多元投资需求。

最后,有任何基本操作上的问题,也欢迎参考先前教学文章《WhaleFin 「五大核心工具」教学:槓槓、双币投资、质押、算法交易…


关于 Amber Group

Amber Group 是全球领先的数位资产平台,业务遍及亚洲及欧美各大主要城市,现为 1,000 多家知名大型机构客户提供加密金融服务,在 100 多个电子交易所中累计交易总额已超过 1 兆美元、资产管理规模超过 50 亿美元。得到红杉资本、淡马锡控股、Paradigm、Tiger Global、Dragonfly、Pantera、Coinbase Ventures 和 Blockchain.com 等知名投资者的支持。

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